Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Goodman Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2021 der Malta Gaming Authority und tragen als lizenzierter Anbieter Verantwortung für die Prävention von Geldwäsche. Diese Seite erklärt, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche ist die Einschleusung illegal erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf. Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, weshalb die Malta Gaming Authority (MGA) und die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta strenge Vorgaben für lizenzierte Betreiber festgelegt haben. Wir setzen diese Vorgaben seit unserer Gründung 2021 vollständig um und dokumentieren jede Maßnahme nachvollziehbar.

Unser Compliance-Team, geführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), prüft kontinuierlich, ob unsere internen Abläufe dem aktuellen Stand der Regulierung entsprechen. Dazu gehören Risikobewertungen einzelner Konten, Schulungen aller Mitarbeitenden sowie die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht. Für Sie als Spieler bedeutet das: keine Belästigung, sondern ein geprüftes und rechtlich sicheres Umfeld.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestaffelt und beginnt bereits bei der Registrierung mit der Prüfung Ihrer Angaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentverifizierung, spätestens aber beim Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen.

• Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Register sowie Abgleich mit Sanktionslisten (PEP-Screening).
• Erste Auszahlung: vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Nachweis des Zahlungsmittels.
• Schwellen: bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR oder auffälligem Transaktionsmuster fordern wir die Verifizierung unabhängig von einer Auszahlung an.
• Krypto: bei Einzahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Teter gilt eine verschärfte Quellprüfung wegen der höheren Anonymität dieser Zahlwege.

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich über TLS-verschlüsselte Verbindungen und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, jeder Zugriff wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, außer an die für uns zuständige Lizenzbehörde oder soweit gesetzliche Meldepflichten bestehen.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung und wählen Sie die geforderte Dokumentkategorie.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie die Dokumente in guter Qualität, alle vier Ecken sichtbar, keine Verdeckungen.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien direkt über die verschlüsselte Verbindung unserer Plattform hoch, niemals per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; abgelehnte Dokumente begründen wir konkret, damit Sie gezielt nachreichen können.

Wann wir die Geldquelle erfragen

Bei den meisten Konten fragen wir nicht nach der Herkunft Ihrer Einzahlungen. Bei erhöhten Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir aber verpflichtet, den Source of Funds zu belegen. Konkret wird diese Anfrage bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR, bei größeren Kryptoeinzahlungen oder wenn Ihre Spielweise nicht zu den bekannten finanziellen Verhältnissen passt, ausgelöst.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Arbeitgeberbestätigungen, Nachweise aus Vermietung oder Verkäufen sowie Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir diskret und löschen sicherheitsrelevente Details nach Abschluss der Prüfung, sofern die gesetzliche Aufbewahrungsfrist dies erlaubt. Diese Anfrage ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos in der EU gilt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen, Auszahlungen und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Muster wie Strukturierungen (viele kleine Beträge knapp unter Schwellen), schnelle Ein-Aus-Zyklen ohne echtes Spielverhalten oder auffällige Wechsel zwischen Zahlmethoden erkennt. Auffällige Fälle werden manuell durch unser Compliance-Team bewertet und bei begründetem Verdacht an die Finanzaufsicht gemeldet, ohne Sie vorab darüber zu informieren; das ist gesetzlich so vorgeschrieben.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen bevorzugt über denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben, maximal bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen. Beträge darüberüber weisen wir auf ein alternatives, verifiziertes Zahlungsmittel Ihrer Wahl aus. Für Kryptozahlungen gilt eine Wallet-Verifizierung vor der ersten Auszahlung. Unsere Auszahlungslimits betragen 4.000 EUR pro Tag und 15.000 EUR pro Monat; VIP-Konten erhalten nach Freigabe erhöhte Limits. Die Bearbeitungszeit liegt bei 1 bis 2 Tagen und es fallen keine Gebühren an.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Kommt eine angeforderte Verifizierung nicht zustande oder werden Dokumente als gefälscht oder unleserlich erkannt, greifen abgestufte Maßnahmen. Zunächst setzen wir eine Frist von 30 Tagen und erinnern Sie per E-Mail. Bleibt die Anforderung danach offen, sperren wir Auszahlungen; Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei in jedem Fall erhalten und wird nach vollständiger Verifizierung oder Kontoschließung über den ursprünglichen Einzahlungsweg ausgezahlt.

Bei ernsthaften Verstößen, etwa verwendeten Dokumenten Dritter oder Hinweisen auf Geldwäsche, sperren wir das Konto vollständig, frieren offene Transaktionen ein und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Nicht verifizierbare Guthaben aus illegitimen Quellen behalten wir bis zur Klärung ein. Förmliche Fälschungen haben darüber hinaus die Meldung an die Strafverfolgungsbehörden zur Folge.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben der MGA mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Finanzaufsicht, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden, und ermöglicht Nachfragen im Rahmen behördlicher Ermittlungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir personenbezogene Daten datenschutzkonform nach der DSGVO, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Sie können den Status Ihrer gespeicherten Daten jederzeit über [email protected] anfragen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentverifizierung fordern wir vor der ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR an. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem Hochladen vollständiger, gut lesbarer Dokumente. Bei Unklarheiten melden wir uns mit konkreten Nachforderungen per E-Mail.

Warum verlangt Goodman Casino einen Source of Funds Nachweis?

Ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR oder bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu belegen. Das gilt für alle MGA-lizenzierten Casinos und ist keine individuelle Anschuldigung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich gilt die Same-Method-Regel bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen. Beträge darüber zahlen wir auf ein verifiziertes alternatives Zahlungsmittel aus, wenn Einzahlungs- und Auszahlungsmethode technisch nicht identisch sein können.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr eingezahltes Guthaben bleibt erhalten. Nach vollständiger Verifizierung oder einer kontobezogenen Auszahlung über den ursprünglichen Einzahlungsweg erhalten Sie es ausbezahlt; bei Fälschungs- oder Betrugsverdacht sperren wir das Konto und melden den Vorgang.